Агентство Коммерческой Безопасности

ООО «Агентство коммерческой безопасности – Нижний Новгород» («АКБ – НН») было создано в 1992 году с целью предоставления российским и зарубежным коммерческим организациям услуг по обеспечению экономической безопасности их деятельности.

За годы работы на информационном рынке накоплен солидный опыт, создана профессионально подготовленная команда сотрудников,имеющая широкие связи в деловых кругах, приобретен статус надежного партнера, создан достаточный информационный потенциал.

Основные клиенты «АКБ – НН» — коммерческие банки и другие кредитные организации, крупные коммерческие фирмы и компании не только г. Нижнего Новгорода и Нижегородской области, но и других регионов России.

В своей работе мы используем информацию государственных органов, статистические сведения, материалы центральных и региональных СМИ, другие доступные источники информации.

Предоставляемая информация служит основанием для принятия нашими клиентами самостоятельных решений при выборе наиболее безопасных форм сотрудничества со своими клиентами и контрагентами, позволяет легче ориентироваться в мире бизнеса.

Сведения о юридических лицах (участниках экономической деятельности) из других регионово РФ, ближнего и дальнего зарубежья мы получаем от зарубежных партнеров, с которыми установлены прямые договорные отношения.

ООО «Агентство коммерческой безопасности – Нижний Новгород» является членом Ассоциации Российских Детективов, Ассоциации международного сотрудничества негосударственных структур безопасности «Ассоциация НСБ», Торгово-промышленной палаты Нижегородской области, является частью коммерческого холдинга АКБ, куда так же входит Производственное коммерческое предприятие «АКБ-С» и единственное в Нижнем Новгороде Бюро кредитных историй «Поволжье».

Уважаемый предприниматель! Информированность и экономическая безопасность предприятия – необходимые условия успеха Вашего бизнеса.

Чтобы Ваш бизнес мог эффективно противостоять внешним и внутренним угрозам, Вам необходимо:

• быть уверенным в устойчивом положении клиентов и благонадежности контрагентов
• быть готовым к мошенническим действиям недобросовестных участников рынка
• быть защищенным от недружественных действий конкурентов
• быть информированным о конъюнктуре рынка и конкурентах
• быть уверенным в порядочности и надежности персонала

К примеру, разумно будет проверить контрагента по инн. Вам надо быть готовым к тому, что в условиях кризиса коммерческие риски многократно возрастают. Это происходит из-за:

• ухудшения финансового состояния участников рынка – производителей товаров и услуг
• возникновения посреднических схем с целью перепродать товары и услуги
• роста числа мошенников, стремящихся получить в долг товары и кредиты, и уйти от финансовой ответственности путем преднамеренного банкротства
• снижения государством контроля за законностью на рынке, и как следствие возможности рейдерских захватов, поглощения крупными компаниями меньших компаний путем спровоцированного банкротства

Надо помнить, что в условиях кризиса реализация угроз многократно ускоряется, оставляя Вам мало времени на принятие эффективных мер. Наложение нескольких факторов угроз еще больше усложняет реализацию мер по противодействию угрозам.

В условиях кризиса мы рекомендуем обязательно включить в Ваш антикризисный план меры по экономической безопасности предприятия. Прежде всего – тщательную проверку контрагентов, партнеров и клиентов на благонадежность, как существующих, так и потенциальных, их деловой репутации, мониторинг их текущего состояния. На самом раннем этапе контакта, обладая минимальным объемом информации, можно выполнить проверку контрагента по инн, обеспечив будущее спокойствие и уверенность при сотрудничестве. Необходимо контролировать состояние информационной среды вокруг вашей компании, т.к. в условиях кризиса Ваша репутация также требует защиты.

Персонал компании – это тыл Вашего бизнеса и Вы должны быть уверены в своих сотрудниках. Чтобы охранить Ваш бизнес от возможных откатных и посреднических схем, увода клиентов, воровства, всегда помните старую истину – доверяй, но проверяй!

«Агентство коммерческой безопасности – Нижний Новгород» работает на рынке информационных услуг уже более 20 лет и всегда готово прийти к Вам на помощь!

Проверка контрагента: обзор информационных источников

Многие руководители служб экономической безопасности затрачивают немало времени и ресурсов на поиск доступных информационных источников, с помощью которых можно осуществить проверку финансового состояния и деловой репутации своих работников, партнёров и контрагентов.

Нередко приходится прибегать к полуофициальной помощи бывших и действующих сотрудников спецслужб и применять другие методы, находящиеся на грани законности. А между прочим, огромное количество информации, позволяющей с высокой степенью вероятности подсветить финансовое или репутационное неблагополучие партнёра, вполне официально циркулирует в открытом доступе. Любая хозяйственная деятельность организации оставляет естественные следы. Юридические лица берут кредиты, арендуют офисы и земельные участки, иногда несвоевременно оплачивая свои задолженности. Ведут судебные тяжбы и совершают административные правонарушения. Сдают отчётность в ИФНС и службу статистики.

Выявление и анализ этих «следов» хозяйственной деятельности может оказать очень серьёзное подспорье «безопасникам» при проведении проверки конрагентов. Например, сведения о серьёзных экономических спорах юридического лица, где речь идёт о суммах, взыскание которых способно парализовать всю его хозяйственную деятельность, можно найти на сайтах арбитражных судов. Открытым информационным ресурсом являются базы данных территориальных подразделений службы судебных приставов.

Для выполнения запроса достаточно знать лишь ИНН контрагента. Там аккумулируется информация о количестве, номиналах и сроках исполнения обязательств по судебным решениям и административным производствам. Если Ваш контрагент заявляет одним из видов деятельности ту, что подлежит обязательному лицензированию, не лишним будет заглянуть на сайт областной прокуратуры и поискать его в списках очерёдности плановых проверок юридических лиц.

Основные реквизиты, сведения об учредителях и адресах регистрации, в достаточном объёме включаются в бизнес — приложения, разрабатываемые операторами документооборота с фискальными органами. Задолженности по аренде городских земель, информацию по задержкам заработной платы на предприятиях, районные администрации выкладывают на своих сайтах.

Конечно же, при проведении «глубоких» проверок контрагентов не следует пренебрегать инсайдом. Очень часто обиженные и уволенные сотрудники, на сайтах поиска работы выкладывают всю «подноготную» бывшего нанимателя, включая сведения весьма приватного характера.

Если Ваш партнёр ведёт работу, связанную с оказанием услуг физическим лицам, то велика вероятность, что отзывы об их качестве и добросовестности отношения потенциального контрагента к своим обязательствам, можно найти на профильных форумах. Но отдельно следует упомянуть о серьёзных информационных порталах с платным доступом, которые в режиме реального времени обрабатывают запросы к информационным массивам государственных структур и выдают агрегированные бизнес — справки на юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Стоимость подключения к таким ресурсам достаточно велика и может быть экономически целесообразной только для специализированных организаций, получающих значительную скидку за большое количество обращений.

Те агентства, которые занимаются проверками контрагентов и обеспечением экономической безопасности профессионально, конечно же, не могут не знать о таких структурах, как бюро кредитных историй. БКИ являются настоящей кладезью бизнес — информации и хотя доступ к ней очень строго регулируется действующим законодательством, при наличии согласия Вашего партнёра и выполнении всех регламентов, Вы получите документ, который исчерпывающе охарактеризует финансовую дисциплину делового партнёра. Понятно, что если организация с которой Вы желаете взаимодействовать, имеет сложную холдинговую структуру с большим количеством афиллированных лиц и организаций и возможностями перекидывания активов по хитрым схемам, проводить такие всеобъемлющие проверки становится весьма нелёгкой задачей.

Если бизнес Вашей организации предполагает ставить проверки контрагентов «на поток», то, наверное, будет целесообразно не перегружать собственные контрольные службы этой хлопотной и не профильной для них деятельностью, а отдать её на аутсорсинг специализированным агентствам коммерческой безопасности, которые в кратчайшие сроки проведут проверку Вашего контрагента и предоставят о нём исчерпывающие сведения. Наше агентство является надёжным оператором подобных услуг и мы готовы провести проверку любого Вашего партнёра и контрагента в кратчайшие сроки и с высочайшим качеством.

Консультации по рискам, связанным с коммерческой деятельностью

Каждый предприниматель сам определяет степень риска, на которую он готов пойти для получения прибыли. В основном озабоченность вызывают риски, связанные с невыполнением договорных отношений:

1. Поставка товара или оказание услуги другому лицу на условиях частичной или полной отсрочки платежа,
2. Предоплата другому лицу за поставляемый товар или оказанную услугу.

Растущее количество отрицательного опыта предпринимателя показывает, что есть много факторов, влияющих на эти риски.
Вот некоторые из них:

• умысел недобросовестных участников рынка, стремящихся обманным путем получить аванс  или товар, для чего создаются компании-однодневки и предлагаются заведомо привлекательные коммерческие предложения и условия;
• финансовая несостоятельность некоторых участников рынка в силу разных причин;
• паразитирование и безответственность участников различных посреднических цепочек, не обладающих самостоятельными финансовыми средствами, товарами или услугами;
• авантюризм и предпринимательская неспособность вести прибыльную хозяйственную деятельность большого количества участников рынка (рыночный планктон);
• зависимость определенных групп участников рынка от макроэкономических и политических факторов, например фискальной политики государства, кредитной ставки, результатов сбора урожая и т.д.

В период накопления капитала и становления бизнеса предприниматель готов рисковать и часто принимает решения интуитивно, полагаясь на помощь своей путеводной звезды и всемогущий интернет.

Интернет облегчает предпринимателю поиск сбыта и предложений, однако многократно увеличивает риски. В интернете предприниматель может попасть под воздействие аферистов и мошенников, привлекающих к себе необычайно выгодными предложениями. Расчет недобросовестных «партнеров» прост: предвкушение быстрой прибыли может возобладать над осторожностью. Встречаются и другие способы обмана, например, компания-контрагент без промедления делает 100% предоплату пробной партии товара и сразу же предлагает взять на реализацию многократно большее количество товара, за который не заплатит.

Интернет наводнен виртуальными фирмами, которые не зарегистрированы в ФНС как юридические лица. В адресе офиса они указывают только номер дома, дают номера стационарного телефона, однако позвонить им можно лишь на мобильный номер. Договорившись о предоплате, менеджер такой виртуальной фирмы предлагает для подписания договора реквизиты другой компании, как правило с подставным директором, со счета которой деньги бесследно исчезают, а менеджер перестает отвечать на звонки.

Регулярно заключаются договоры с компаниями лишь на основе переговоров по телефону и электронной почте, когда предприниматель даже не удосуживается посетить офис контрагента и убедиться в его фактическом состоянии. В результате лицо, якобы подписавшее договор и ответственное перед законом, часто оказывается далеким от бизнеса в прямом и переносном смысле, т.к. вообще не работает или проживает в другом городе.

Получив некоторый отрицательный опыт, предприниматель начинает использовать для проверки контрагента различные источники информации, имеющиеся в свободном доступе. Прежде всего, он может навести справки у знакомых, может поискать информацию в интернете на специализированных форумах. А главное, воспользоваться очень полезными информационными порталами государственных органов: ФНС, Арбитражного суда, Службы судебных приставов. Такая проверка на начальном уровне не всегда эффективна, особенно когда проверяемое юридическое лицо создано лишь недавно или имеет очень распространенное название.

Если предприниматель хочет повысить уровень своей защиты, он возлагает обязанности по снижению риска на юриста, который может предусмотреть в договоре все возможные риски, но не способен вернуть предпринимателю образовавшуюся дебиторскую задолженность, например, когда можно контрагента обанкротить, но взять с него нечего. Еще чаще должника суд обанкротить не может, т.к. на эту процедуру нужны средства.

Возникает вопрос идентификации людей, являющихся участниками проверяемого юридического лица.

Предприниматель может взять в штат сотрудника безопасности, в обязанности которого входит «пробивать» потенциальных контрагентов, т.к. такой сотрудник часто из «бывших» и имеет связи в органах внутренних дел. Однако компетенций такого сотрудника бывает недостаточно.

Возникают вопросы по анализу фактической финансово-хозяйственной деятельности контрагента, по выявлению активов, которыми он может отвечать по договору и т.д.

А это значит, что нужно обращаться к профессионалам.

Консультации по вопросам кадровой безопасности

Проверка выявляет участие в составе учредителей и руководителей юридических лиц, аффилированность, деловую репутацию, сложившиеся связи, наличие криминального окраса, имеющиеся задолженности, судебные и исполнительные производства и т.д. Результаты сбора и анализа информации оформляются в виде информационно- аналитических отчетов, которые различаются в зависимости от назначения запроса:

• характеристика делового партнера
• назначение на ответственную должность или принятие на работу
• выдача заемных средств
• взыскания долгов и др

Изучение конъюнктуры рынка, продвижения и сбыта

Анализ конъюнктуры рынка позволит Вам получить объективную информацию о ситуации, сложившейся на рынке к настоящему моменту и спрогнозировать ее развитие. Это поможет определить конкурентные преимущества Вашей организации и снизить уровень коммерческих рисков.

Анализ конъюнктуры рынка включает в себя:

• Анализ конкурентной среды
•  Сегментацию рынка
•  Прогнозирование дальнейшего развития рынка

Мониторинг внешнего информационного фона

Анализ открытых информационных источников позволяет получить дополнительную информацию о рынке, конкурентах, регулировании рынка государством. Полученная информация помогает оперативно реагировать на изменения рыночных факторов.

Мониторинг традиционных СМИ, сети Интернет, блогосферы, форумов позволяет отслеживать имидж и деловую репутацию компании, своевременно реагировать на появляющиеся угрозы репутации.

Юридическое сопровождение

Наша компания предоставляет услуги по абонентскому юридическому обслуживанию. В рамках юридического консалтинга хозяйственной деятельностью компании будут заниматься наши юристы. Таким образом, ваша организация будет способна оперативно и на достойном уровне выходить из сложных ситуаций, связанных с деятельностью юриста.

Важно понимать, что уровень услуг напрямую зависит от профессионалов, которые работают в компании. Сотрудники «Агентства коммерческой безопасности» – высококлассные специалисты с высшим юридическим образованием. Все, кто работают у нас, имеют большую практическую базу, благодаря которой они могут не только решать существующие проблемы, но и предотвращать их появление в дальнейшем.

Абонентское юридическое обслуживание в нашем Агентстве включает в себя следующие виды услуг:

• проведение правовой экспертизы действующих договоров и выдача рекомендаций, в том числе связанных с вопросами налогообложения;
• участие юриста в переговорах по заключению договоров, а также составление данных договоров;
• досудебное урегулирование споров;
• сопровождение инвестиционных проектов, а также их юридическая экспертиза.

Однако это не все услуги, которые могут оказывать сотрудники нашей компании в рамках юридического обслуживания на абонентской основе. Также наши юристы проводят аналитическое консультирование, дают рекомендации по ведению дел в суде, занимаются составлением документов различных направлений.

А теперь перейдем к главному – к преимуществу абонентского юридического обслуживания перед юристом, работающим в штате компании. Юридический консалтинг значительно экономит ваши денежные средства, так как платить за оборудование рабочего места, за консультации и повышение квалификации юриста в данном случае нет необходимости.

Бухгалтерское сопровождение

Все организации, независимо от вида и форм собственности, обязаны вести бухгалтерский учёт имущества, обязательств и хозяйственных операций, в соответствии с действующим законодательством РФ. 
Для начинающего предпринимателя выгоднее обратиться к услугам профессионалов. 
Работая в системе аутсорсинга, наша фирма предоставит грамотно организованное и эффективное сопровождение бухгалтерского и налогового учёта Вашего бизнеса.
Услуги по бухгалтерскому и налоговому учёту включают в себя:

• Обработка первичной документации и проверка правильности оформления
• Учёт банковских и кассовых операций
• Расчёт необходимых налогов и сборов
• Подготовка и сдача бухгалтерской и налоговой отчётности
• Расчёт оплаты труда сотрудников
• Ведение кадрового учёта
• Взаимодействие с инспекциями и фондами

IT-сопровождение

Сфера применения данных решений — Internet, область телекоммуникаций и связи, компьютерные сети, автоматизированные системы управления. Особенно эффективно, когда Вы не испытываете постоянной потребности в наличии информационно — технического подразделения, работы по информатизации и автоматизации и требуется выполнить постановку IT- решения один раз — на нулевом цикле развития бизнеса или в период его модернизации,  в дальнейшем только осуществлять профилактическое обслуживание и вносить небольшие изменения  в состав и конфигурацию информационной системы.

Консультации по вопросам получения кредита

Наша компания тесно сотрудничает с «Бюро кредитных историй Поволжье» и различными кредитными организациями.

Благодаря этому взаимодействию наши специалисты оказывают услуги:

• по вопросам получения кредитной истории и составу информации, хранящейся в Вашем кредитном отчете
• по подбору кредитного продукта на рынке банковских услуг для каждого конкретного клиента с учетом его потребностей и возможностей

Аудит информационных систем персональных данных

В соответствии с Федеральным законом «О персональных данных» от 27 июля 2006г. №152-ФЗ в редакции Федерального Закона от 25.07.2011 № 261-ФЗ и «Положением об обеспечении безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных», утвержденным Постановлением Правительства РФ от 17 ноября 2007г. №781, оператор (государственный или муниципальный орган, юридическое или физическое лицо) при обработке персональных данных обязан принимать необходимые организационные и технические меры для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения персональных данных, а также от иных неправомерных действий. 

Следует отметить, что в соответствии с новой редакцией Федерального Закона, большинство организаций, работающих на территории Российской Федерации, являются операторами персональных данных.

Хранение и обработка персональных данных должны осуществляться в защищенных информационных системах персональных данных (ИСПДн), при этом Федеральный Закон определяет максимальный срок их приведения в соответствие с требованиями нормативно-методических документов в области защиты информации до 1 июля 2011г. 

За нарушение требований Федерального Закона и других нормативно — правовых актов в сфере обработки персональных данных, руководитель организации-оператора несёт ответственность, в пределах, определённых административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

Объем необходимых работ по приведению информационных систем персональных данных в соответствии с требованиями нормативных документов, наиболее полно определяется при проведении аудита ИСПДн, в процессе которого решаются следующие основные задачи:

• определение информационных систем, обрабатывающих персональные данные
• классификация информационных систем
• анализ имеющихся в распоряжении мер и средств защиты
• оценка соответствия организационных мер и средств защиты информации техническим требованиям ФСТЭК России по защите персональных данных 
• разработка рекомендаций по приведению ИСПДн в соответствие с требованиями
• разработка модели угроз безопасности персональных данных

По результатам аудита информационных систем персональных данных оформляется аналитический отчет, включающий перечень мероприятий по приведению ИСПДн в соответствие с требованиями по обеспечению безопасности персональных данных. 

Агентство коммерческой безопасности — Нижний Новгород при технологическом сотрудничестве с ООО «Бюро кредитных историй «Поволжье» обладает всеми необходимыми средствами и возможностями для проведения аудита информационных систем персональных данных и готово предложить Вашей компании свои услуги. 

Консультации по вопросам аренды жилья и офисов

Наша компания тесно сотрудничает с различными риэлторскими и юридическими компаниями.

Благодаря этому взаимодействию наши специалисты оказывают услуги:

• по подбору квартир и офисов с учетом потребностей и возможностей конкретного клиента
• по вопросам получения информации о лицах. выступающих арендодателями